Pravé poradenství 21. století

Wealth management.
Ne produktový prodej.

95 % „finančních poradců" v ČR jsou v reálu produktoví prodejci. My jsme správci vašeho majetku.

14 let v oboru mi ukázalo, že poradenství po česku = provize ze smluv, jeden produkt jako řešení, a klient sám sobě navigátor. Nestačí to. Pravý wealth management se na vaši situaci dívá komplexně — majetek, příjmy, daně, pojištění, dědictví, rodina — a má jediný cíl: vybudovat vaše bohatství tak, aby vás v 50+ udrželo.

Podívejte se na cestu Kontakt
Není to služba pro každého. Je pro klienty, kteří chtějí budovat — ne jen sbírat smlouvy. Pro ty, kteří jsou ochotní mít disciplínu, vidět dál než za příští výplatu, a chtějí v 50+ chodit do práce proto, že je to baví — ne pro peníze.
Filozofie

Posun, který v Česku chyběl.

Většina lidí má za sebou zkušenost, kdy „poradce" přišel s konkrétní pojistkou nebo investičním produktem, z něhož měl provizi. Skutečné poradenství tak ale nevypadá. Wealth management je anglosaská disciplína, kterou tady systematicky dělá hrstka kanceláří. Můj přístup stojí na třech pilířích:

PILÍŘ 01
Komplexní pohled,
ne jeden produkt
Plánujeme z helikoptéry — příjmy, výdaje, majetek, daně, pojištění, dědictví, rodina, kariéra. Produkty jsou až nástroj, ne cíl. Často je nejlepší rozhodnutí nedělat nic nebo prodat něco, co máte dnes — a tu radu vám produktový prodejce nikdy nedá.
PILÍŘ 02
Plán bohatství,
ne portfolio smluv
Měřím to, co se počítá: kdy je váš bod finanční nezávislosti a jak ho posunout dopředu. To znamená vědomě stavět cestu od aktivního ke pasivnímu příjmu — ne sbírat smlouvy, jejichž součet nikam nevede.
PILÍŘ 03
Tým za vámi,
ne sólista
Za mnou stojí BackOffice tým — manažer, specialistka na daně a péči, hypoteční expertka. Pro běžné věci jste v rukou týmu, který si poradí se vším od pojištění auta po FKI portfolio. Vždy se dovoláte, vždy je tu někdo z týmu. Mě voláte na strategická rozhodnutí — jako primáře k velké operaci.
Co dělá rozdíl
Vybudujeme vám bohatství.
Ne portfolio smluv.
— Jiří Vrána, ředitel kanceláře Partners Podbořany
Pro srovnání

Jak to vlastně poznáte v praxi

Produktový prodejce (95 % trhu)
  • Přichází s konkrétní pojistkou / investicí
  • Smlouva = úspěch schůzky
  • O dani, dědictví, hypotéce „není kompetentní"
  • Kontakt, když končí pojistka, jinak ticho
  • Provize z prodaného produktu
  • Klient sám propojuje různé poradce
VS
Wealth manager / správce majetku
  • Začne mapováním celé situace, ne produktem
  • Plán a strategie = výstup z první schůzky
  • Daně, dědictví, FKI, hypotéka — pod jednou střechou
  • Servisní schůzky, výroční přehled, průběžný kontakt
  • Dlouhodobá péče, ne jednorázový prodej
  • Tým specialistů koordinovaných pod vámi
Oblouk života

Cesta od aktivního k pasivnímu příjmu.

Tohle je centrální vizualizace celé naší práce. Tři křivky vám ukážou, kde dnes jste, kam jdeme, a kde je bod finanční nezávislosti — okamžik, kdy vás váš pasivní příjem uživí bez ohledu na práci.

Klikněte na milníky pod osou pro detail v každé životní fázi.

Tři křivky · jeden příběh
F.N. finanční nezávislost Aktivní příjem Životní výdaje Pasivní příjem AKUMULACE BOHATSTVÍ SVOBODA 🎓 25 — start 👶 30 — rodina 🏠 35 — bydlení 💼 45 — kariéra ⚡ 50 — zlato 🎯 ~60 — F.N. 🌅 75 — důchod
Aktivní příjem · práce, podnikání
Životní výdaje · rodina, bydlení, životní úroveň
Pasivní příjem · z majetku a investic
→ Klikněte na milník pro detail
🎯
~60 — Bod finanční nezávislosti (F.N.)
Okamžik, kdy pasivní příjem z vašeho majetku překříží životní výdaje. Aktivní příjem můžete dál mít, ale už ho ekonomicky nepotřebujete. Šrafovaná zóna napravo ukazuje skutečnou svobodu — přebytek pasivního příjmu nad potřebami. Naším úkolem je tenhle bod posunout dopředu — ideálně v 50, ne v 70.
Co graf reálně říká: Mezi 25–55 je váš aktivní příjem nad výdaji — ten gap mezi modrou a coral křivkou je váš prostor pro budování bohatství. Pokud ho jen nedáváte na spořák, ale necháte pracovat v dobře navrženém portfoliu, pasivní křivka začne kolem 45 strmě stoupat. V ~60 letech protne výdaje — to je váš F.N. moment. Po něm: pasivní příjem převyšuje to, co k životu potřebujete. To není teorie. To je matematika složeného úročení a moje práce.
F.N. = Finanční Nezávislost

10 milionů. Renta 60–70 tis. Kč/měs. Svoboda.

10 mil. Kč → 60–70 tis. Kč/měs → ∞

Co to znamená v číslech: cílíme společně na 10 mil. Kč. Z deseti milionů můžete při rozumné správě téměř kdekoli na světě žít z renty 60–70 tis. Kč měsíčně, která neskončí. A ideálně se k tomu dostaneme dříve než v 60. letech.

Klienti s vyššími cíli mají vyšší cíle — 10 mil. beru jako odrazový můstek, kam směřujeme každého, kdo má disciplínu a vidí to stejně. Pokud chcete víc, postavíme plán na víc.

Moje práce není, abyste v 60+ chodili do práce pro peníze. Moje práce je, abyste do práce v 60+ chodili proto, že vás to baví. Já vám chci přinést svobodu.
P.S. Kdyby se někdo ptal — F.N. v našem světě fakt není fakultní nemocnice. 😉
Co konkrétně řeším

Osm pilířů, kolem kterých točím vaše plánování.

Každý klient je jiný — věk, rodinný stav, příjem, byty, podnikání. Strategie ale stojí na osmi pilířích, které máme společné. Každý z nich umím ošetřit sám nebo skrz tým za mnou.

01
Tvořit aktiva v aktivní fáziČást aktivního příjmu vědomě posouváme do aktiv ještě v době, kdy vyděláváte naplno — ne až po hypotéce nebo po dětech.
02
Chránit oblouk pojištěnímRiziková místa — ztráta příjmu, nemoc, smrt — pojistit tak, aby se křivka nezhroutila uprostřed cesty. Začínáme rozborem IOLDP.
03
Optimalizovat pákuHypotéky a úvěry tak, aby aktiva urychlovaly — ne aby zadlužily na 30 let bez návratnosti.
04
Posunout bod F.N. dopředuAby pasivní příjem v pravý čas pokryl životní náklady — ideálně v 50, ne v 70.
05
Diverzifikovat inteligentněMax. jedna investiční nemovitost; zbytek do likvidních aktiv (FKI, ETF, dluhopisy) s vyšším výnosem a nižším správním zatížením.
06
Navigovat životní změnyDítě, rozvod, prodej firmy, dědictví, ztráta práce — každá změna přepisuje oblouk. Strategie zůstává.
07
Reagovat na trh a vaši situaciGlobální trh, úrokové sazby, daně, vaše osobní změny — průběžně sledujeme a reagujeme. Servisní schůzky, výroční přehled, proaktivní úpravy. Ne „ozvu se, až vám skončí pojistka".
08
Mezigenerační bohatstvíPro klienty s vyššími objemy: svěřenecké fondy (trust), struktura dědictví, daňově efektivní předávání kapitálu dětem a vnoučatům. Jak to dělají velké family office.
Plus klasická finanční péče

Tohle je to, co v Česku poskytuje drtivá většina poradců — a my to umíme taky.

Ale pro nás to není cíl. Je to součást komplexní péče, kterou si naši klienti zaslouží. Hypotéky, pojištění a daně jsou nástroje. Hlavní cesta zůstává budování kapitálu a finanční nezávislost.

🛡️
Životní pojištění
Ochrana příjmu rodičů, riziková rizika, invalidita, smrt. Začínáme rozborem IOLDP, abychom přesně věděli, co dorovnat.
🏠
Majetkové pojištění
Dům, byt, auto, odpovědnost, vybavení, chata, podnikání. Komplet pojistná ochrana toho, co jste vybudovali.
🏦
Hypotéky & úvěry
Sjednání, refinancování, konsolidace, struktura optimální páky. Ekonomicky pro vás, ne pro odpovědnost banky.
📋
Daně, IOLDP, dědictví
Rozbor IOLDP (váš český důchod), audit u expatů, optimalizace daně z příjmu, plánování dědictví a darování.
Wealth přístup k pojištění

Pojištění u nás vypadá jinak.

Klasický poradce vám „vystřelí" rizika na 30 let — a vy 30 let platíte zbytečně, protože jste mezitím nezačali budovat kapitál a nikdo vás k tomu nevedl. My pracujeme přesně opačně: pojištění počítáme s wealth plánem — je cenově efektivnější, nastavené na vaše skutečné potřeby, a má jasný cíl.

Pojištění zrušit, jakmile ho nebudete potřebovat. Protože jakmile máte vybudovaný kapitál, pojišťovnou se stáváte sami sobě.

Náš tým

Lidé, co stojí za vašimi financemi.

Máte hlavní linku BackOffice týmu — vždycky se vám někdo dovolá. Pro běžné věci jste v rukou Jařenky, Nikoly nebo Míši — řeší pojištění, hypotéky, daně, péči. Mě voláte na strategická rozhodnutí, jako primáře k velké operaci. Žádné call centrum.

📞
Hlavní BO linka · telefon i WhatsApp
Univerzální mobil pro celý tým — zavoláte, napíšete přes WhatsApp. Nejrychlejší cesta k komukoliv z týmu.
+420 775 717 416 WhatsApp
Ing. Jiří Vrána
Ředitel kanceláře · finanční náčelník
Vedoucí týmu se 14+ lety zkušeností v poradenství a strategickém plánování. Chodím na schůzky, tvořím finanční plány, organizuji tým, vystupuji na školách. Pro běžné věci je k dispozici tým — mě voláte na strategická rozhodnutí, jako primáře k velké operaci. Telefonní linka neskončí v call centru. Můj cíl: doprovodit vás k finanční nezávislosti.
477 577 811
Pozn.: nejsem na telefonu pořád. Když mám zapnuto a jsem na příjmu, ozvu se přímo. Když ne — mezitím se postará tým, hlavní linka je výše.
Jaroslava Drahoňovská
Manažer BackOffice
Srdce kanceláře. Jařen koordinuje procesy, řeší složité situace a drží infrastrukturu kanceláře pohromadě. Rozumí všem produktům, často s vámi komunikuje. Pokud potřebujete cokoli vyřešit administrativně, ozve se vám pravděpodobně ona.
477 577 810
Ing. Nikola Vukliševičová
Specialistka na daně, péči & penze
Odbornice na daňovou optimalizaci a péči o klienty. Hlídá, aby vaše finanční rozhodnutí byla daňově efektivní, a stará se o penzijní spoření. Pravá ruka Jařenky — zatím na poloviční úvazek, od roku 2026 už na full-time.
477 577 814
Michaela Beranová
Specialistka na úvěry, hypotéky & majetkové pojištění
Míša má více než 10 let zkušeností v oboru — historicky jedna z nejlepších úvěrářek v ČR ve Sberbank, poté hypoteční specialistka pro realitní kanceláře v Plzni. Díky kompletní pojišťovací licenci u nás zastřešuje i majetkové pojištění.
477 577 812
Aplikace Partners

Celý finanční život v jedné aplikaci.

Partners Financial Services drží vlastní bankovní licenci a investiční infrastrukturu. Pro vás to znamená, že běžná banka, multiměnový účet, investice, FKI portfolio, penzijní spoření, majetkové pojištění a přehled o nemovitostech jsou na jednom místě, v jedné appce. A tu spravujeme společně.

Aplikace Partners s funkcemi: Platby, Chytrá bilance, Srovnat a sjednat, Bezpečná, Žádné papírování, Správa karet

Jedna apka,
tři tváře.

Pro dospělé, pro teenagery, pro děti — každý vidí aplikaci tak, jak potřebuje. Rodičovská kontrola nad dětským účtem, kapesné na úkoly, finanční gramotnost od malička.

Celá rodina v jedné aplikaci. Dospělí mají přehled o financích, teenageři se učí samostatnosti, děti začínají s gamifikovanou verzí.

🍏 Stáhnout vApp Store ▶ Stáhnout naGoogle Play
Tři tváře aplikace Partners — pro dospělé, pro teenagery, pro děti
Co o aplikaci říkají klienti
Aplikace na přehled celého portfolia. Na trhu není žádná jiná podobná aplikace. Vše pěkně přehledně od účtů, pojištění, úvěrů až po investice od všech možných společností na trhu.
— Radim P. ★★★★★
Komplet finance pod jednou střechou. Jednoduchá, přehledná aplikace. Člověk vidí komplet finanční portfolio napříč finančním trhem, aktuální stav, vývoj, připsané platby. Spokojenost!
— Terka M. ★★★★★
Rychlá a jednoduchá instalace, vidím fixace u úvěru, sazby, kolik peněz kde mám, výročí smluv apod. Už nepotřebuji koukat jinde.
— Martin P. ★★★★★
💱
Multiměnový účet
CZK / EUR / USD / CAD a další pod jednou střechou. Při online směně cca 0,4 % přirážka — konkrétní kurz se vždy rozsvítí při převodu. Levnější než Wise i Revolut, plus to máte v jednom světě s investicemi a hypotékou.
partnersbanka.cz/multimena
📈
FKI portfolio & investice
Privátní fondy mimo veřejné trhy s historickým výnosem 7–12 % p.a. v CZK. K dispozici od 1 mil. Kč investovaného kapitálu. Doplněné fondovým portfoliem.
o tom si povíme na schůzce
Než se sejdeme

Stejně jako lékař nemůže stanovit diagnózu bez vyšetření,
já nemůžu navrhnout strategii bez aktuálních dat.

Vyplňte krátké dotazníky před schůzkou. Já tak na schůzku přijdu připravený, ne s prázdným listem — a ušetříme oba zhruba hodinu času. Místo „povězte mi o sobě" jdeme rovnou na strategii.

1
Domluvíme termín
5 min
Telefon nebo e-mail. Vy si vyberete kávu v Podbořanech, nebo videohovor — jak chcete.
Kontakt
2
Osobní dotazník
15 min
Základní informace o vás, rodině, preferencích a životních plánech, které ovlivňují finanční rozhodnutí.
Vyplnit
3
Finanční bilance
20 min
Podrobný přehled vašich příjmů, výdajů, aktiv a pasiv pro přesnou analýzu situace.
Vyplnit
4
Sejdeme se připravení
60–90 min
Máme obrázek. Jdeme rovnou na strategii a doporučení. Bez prodejního tlaku — schůzka je o seznámení a směru.
Pokud jste už klientem a aplikaci máte aktivní: dotazníky vyplňovat nemusíte — pokud jsme vás o to nepožádali. Někdy klient přichází na péčovatelskou schůzku po delší době, nebo má hodně nových údajů — pak je rychlejší vyplnit znovu, než scházet po jednotlivostech.
Reference klientů

Co o spolupráci říkají.

Co o spolupráci říkají klienti, kteří se mnou pracují dlouhodobě. Stejnou péči dostává každý, kdo má disciplínu vidět dál než za příští výplatu.

★★★★★

Spolupráce s p. Ing. Vránou je vždy přínosem pro naši domácnost. Na první schůzce nám řekl větu „jedu na dlouhodobém vztahu, ne jednorázovky" a již 5. rokem se o nás stará. Takto si představuji finanční poradenství s dlouhodobým vztahem. Rád doporučuji dál.

VH
Václav H.
dlouhodobý klient
★★★★★

Chtěla bych poděkovat Ing. Jiřímu Vránovi za příjemné setkání a profesionální přístup. Pomohl mi nejen se zorientovat ve stávajících produktech, ale zároveň poukázat na nedostatky v nich. Veškeré doporučení mi dává smysl a je šité na míru dle osobních představ.

TJ
Tereza J.
audit a refinancování
★★★★★

S panem Vránou jednáme o hypotéce na rodinný dům a jsem velice spokojený s přístupem a starostí o zákazníka. Panu Vránovi záleží na budoucnosti zákazníka a je opravdu profesionál. Za mě jednička ve svém oboru, má mnoho zkušeností.

RJ
Radek J.
hypotéka na rodinný dům
Pojďme se potkat

Naše kancelář v Podbořanech.

Sídlíme v Podbořanech na rohu Vroutecké, ve zrekonstruovaném domě s vlastním logem Partners. Naživo, ne ve sklepě, ne v call centru. Zazvoníte, uvaří se káva, sedneme si a probereme váš plán.

Kancelář Partners Podbořany — Vroutecká 263
Kontakt & vyrazte za námi

Začněme od kávy.

První schůzka je orientační, k ničemu se neupisujete. Projdeme vaši situaci, ukážu vám, kde vidím prostor, a navrhneme další krok. Pokud z toho nic nevznikne — v pořádku. Pokud ano — máte plán a tým za sebou.

Kancelář
Vroutecká 263
441 01 Podbořany
Telefon · WhatsApp
+420 775 717 416
Email
podpora.vrana@partners.cz
📞 Zavolat→ 💬 WhatsApp→ ✉️ Napsat e-mail